Bancocratie [texte imprimé] / Eric Toussaint (1954-....), Auteur . - Bruxelles : Aden : Liège : Comité pour l'Annulation de la Dette du Tiers Monde (CADTM), 2014 . - 1 vol. (455 p.) : couv.ill. ; 20 cm. ISBN : 978-2-8059-2064-6 Langues : Français ( fre)
| Catégories : |
33(4) Economie politique et sociale de l'Europe et de l'Union européenne
330.82 Libéralisme - Capitalisme
336 Finances
336.27 Dette publique. Emprunts publics
336.7 Monnaie Banque Bourse
339.7 Finances internationales
|
| Index. décimale : |
32 Politique |
| Résumé : |
Site cadtm :
Les gouvernements des pays les plus industrialisés ont fait exploser la dette publique pour sauver les banques privées qui sont à l’origine de la plus grande débâcle économique et financière du capitalisme depuis les années 1930. Partout, le remboursement de la dette et la réduction du déficit budgétaire sont devenus les parfaits alibis pour imposer des politiques d’austérité. Ainsi, l’ensemble des gouvernements européens et la Troïka mènent une offensive - sans précédent depuis la fin de la Seconde Guerre Mondiale - contre les droits économiques et sociaux des populations. Ce livre permet de comprendre comment est survenue la crise, l’impact de la déréglementation bancaire, la logique poursuivie par les banques privées, les manipulations et crimes auxquels ces dernières se livrent régulièrement avec la complicité et le soutien des gouvernements et des banques centrales.
Écrit de manière simple, cet ouvrage est un outil indispensable pour comprendre la crise en cours et découvrir une alternative cohérente aux politiques menées aujourd’hui. |
| Note de contenu : |
Table des matières :
Préface de Patrick Saurin
Introduction
1. Comment est survenue la crise économique qui a éclaté en 2007-2008 ? L’explosion des dettes privées.
2. De la financiarisation / déréglementation des années 1980 à la crise de 2007-2008
Les étapes de la déréglementation financière
Les principaux acteurs sur les marchés financiers
Encadré : Le phénomène BlackRock
Le marché financier global et le marché des changes
Le marché des produits dérivés
Le mythe de la fécondité du capital
3. Quel a été l’impact de la déréglementation bancaire des années 1980-2000 ?
Qu’est-ce qu’un bilan bancaire ?
Le développement de la mal nommée « banque universelle »
4. Quelques mécanismes de l’ingénierie bancaire à l’origine de la crise
L’effet de levier
Le développement du hors bilan
La banque de l’ombre ou le shadow banking
La multiplication des activités des banques dans les paradis fiscaux
5. La quête du rendement maximum sur fonds propres
Qu’est-ce que le Return on Equity (ROE) ?
Encadré : Le fossé entre rendement sur actifs et rendement sur fonds propres en 2012 pour les banques d’une série de pays clés
6. Pourquoi la recherche d’un ROE le plus élevé possible pousse-t-elle les banques à augmenter leurs actifs ? Page 48
Encadré : Pas de ROE pour le couple Fernandez, contrairement à la banque Crésus
L’augmentation impressionnante du volume des actifs bancaires
Encadré : Qu’est-ce qu’un CDS ?
Encadré : Qu’est-ce que les Money Market Funds ?
7. L’effondrement bancaire de 2008
L’exemple de Northern Rock
Encadré : La Deutsche Bank a dissimulé 12 milliards de perte
Comment Barclays a évité l’intervention des autorités britanniques en 2008
8. Comment les autorités de contrôle ont permis aux banques de réduire systématiquement le ratio fonds propres/actifs et d’augmenter ainsi l’effet de levier
Encadré : Le Comité de Bâle et la Banque des règlements internationaux
Comment un ratio de 4% peut être transformé en un ratio de 10%
9. L’euphorie néolibérale et Bâle 2 : laxisme maximum
Bâle 2 et la réduction du « capital dur » requis
Bâle 2 : les banques peuvent déterminer elles-mêmes la valeur des actifs à prendre en compte
Encadré : Dexia : une belle illustration du laxisme du Comité de Bâle et des autorités nationales de contrôle
Bâle 3 sous le signe de la continuité
Pourquoi Bâle 3 ne permettra pas d’instaurer une véritable discipline financière
10. Que peut-on espérer des annonces de réglementation bancaire ? Page 70
Encadré : Les banques systémiques selon le G20
11. Quelques caractéristiques des grandes banques européennes
La taille des grandes banques aux Etats-Unis et en Europe
Faiblesse des fonds propres
12. Les banques : ça trompe énormément
13. Entre 2007 et 2011, le bilan des banques n’a pas été réduit, il a au contraire augmenté. L’effet de levier reste élevé
14. Pourquoi les banques n’ont-elles pas réduit leur bilan après le déclenchement de la crise ?
15. Quelles bombes à retardement dans les actifs des banques ? Des montagnes de produits structurés
Bulle spéculative sur les corporate bonds
Les titres PIK (Pay In Kind)
Le manque de collatéraux de qualité
16. Des pratiques et des mécanismes générateurs de nouvelles crises
Le trading et le short-selling
17. Les dettes souveraines ne constituent pas la cause de la crise prolongée des banques privées
18. La spéculation des banques sur les matières premières et les aliments
Retour sur le rôle fondamental de la spéculation dans l’envolée des prix des aliments et du pétrole en 2007-2008
Vingt-deux propositions afin de mettre en place une alternative à la crise alimentaire
19. Les banques spéculent sur les devises et manipulent le marché des changes
Le scandale de la manipulation du marché des changes
La taxe Tobin est dans les limbes
20. Pourquoi les banques peuvent-elles être qualifiées de colosses aux pieds d’argile ?
21. La doctrine « Trop grandes pour être condamnées »
22. L’affaire des abus des banques dans le secteur hypothécaire et des expulsions illégales de logement aux États-Unis
23. La banque britannique HSBC et le blanchiment de l’argent de la drogue
Stephen Green, patron de HSBC (2003-2010) devenu ministre britannique du Commerce (2011-2013), une figure emblématique
HSBC : une banque au lourd passé
HSBC impliquée dans d’autres crimes financiers
Hervé Falciani, le Edgar Snowden d’HSBC ?
HSBC a décidé de contourner une directive de l’Union européenne
24. La manipulation du taux d’intérêt Libor
25. Le scandale des prêts toxiques en France
26. Dexia complice de violations très graves des droits humains dans les territoires occupés par Israël
27. L’évasion et la fraude fiscales internationales organisées par la principale banque suisse UBS
28. Quelques affaires supplémentaires et non des moindres dans lesquelles de grandes banques sont impliquées
BNP Paribas
Deutsche Bank
Royal Bank of Scotland
Crédit Suisse
Barclays
Bank of America
Goldman Sachs
JP Morgan
29. L’impunité des banques doit cesser
30. L’action des gouvernements et des banques centrales en soutien aux banques
Les prêts massifs des banques centrales aux banques privées
Encadré : Les grandes banques bénéficient de subsides implicites
Encadré : La Banque Centrale Européenne
31. L’action de la Fed aux États-Unis à partir de 2007-2008
Encadré : La Banque de la Réserve Fédérale des États-Unis
32. Quelle action pour la Banque centrale européenne depuis 2010 ?
Quels ont été les effets de l’octroi aux banques de 1 000 milliards d’euros par la BCE ?
33. Les grands objectifs de la BCE
Quel est le bilan de l’action de la BCE du point de vue du 1 % le plus riche et des grandes entreprises privées ?
Le « démos » exclu du jeu
34. La politique des dirigeants européens est-elle un échec ?
Encadré : Quelques exemples d’hommes politiques réussissant dans les affaires
35. A propos du modèle allemand
L’épicentre de l’offensive du Capital contre le Travail s’est déplacé vers l’Europe
Encadré : L’ABC sur le salaire ainsi que sur la plus-value absolue et relative
36. La gestion de la crise s’inscrit dans le cadre de l’offensive du Capital contre le Travail au niveau mondial
37. Pourquoi le FMI semble-t-il critiquer une austérité qu’il continue à promouvoir ?
38. Le dilemme des banquiers centraux : choisir entre la peste et le choléra
39. De Karl Marx à aujourd’hui : l’impressionnante évolution des banques
40. Alternatives |
| Permalink : |
https://bibliotheque.territoires-memoire.be/pmb/opac_css/index.php?lvl=notice_di |
| Titre : |
Bancocratie |
| Type de document : |
texte imprimé |
| Auteurs : |
Eric Toussaint (1954-....), Auteur |
| Editeur : |
Bruxelles : Aden |
| Année de publication : |
2014 |
| Autre Editeur : |
Liège : Comité pour l'Annulation de la Dette du Tiers Monde (CADTM) |
| Importance : |
1 vol. (455 p.) |
| Présentation : |
couv.ill. |
| Format : |
20 cm |
| ISBN/ISSN/EAN : |
978-2-8059-2064-6 |
| Langues : |
Français (fre) |
| Catégories : |
33(4) Economie politique et sociale de l'Europe et de l'Union européenne
330.82 Libéralisme - Capitalisme
336 Finances
336.27 Dette publique. Emprunts publics
336.7 Monnaie Banque Bourse
339.7 Finances internationales
|
| Index. décimale : |
32 Politique |
| Résumé : |
Site cadtm :
Les gouvernements des pays les plus industrialisés ont fait exploser la dette publique pour sauver les banques privées qui sont à l’origine de la plus grande débâcle économique et financière du capitalisme depuis les années 1930. Partout, le remboursement de la dette et la réduction du déficit budgétaire sont devenus les parfaits alibis pour imposer des politiques d’austérité. Ainsi, l’ensemble des gouvernements européens et la Troïka mènent une offensive - sans précédent depuis la fin de la Seconde Guerre Mondiale - contre les droits économiques et sociaux des populations. Ce livre permet de comprendre comment est survenue la crise, l’impact de la déréglementation bancaire, la logique poursuivie par les banques privées, les manipulations et crimes auxquels ces dernières se livrent régulièrement avec la complicité et le soutien des gouvernements et des banques centrales.
Écrit de manière simple, cet ouvrage est un outil indispensable pour comprendre la crise en cours et découvrir une alternative cohérente aux politiques menées aujourd’hui. |
| Note de contenu : |
Table des matières :
Préface de Patrick Saurin
Introduction
1. Comment est survenue la crise économique qui a éclaté en 2007-2008 ? L’explosion des dettes privées.
2. De la financiarisation / déréglementation des années 1980 à la crise de 2007-2008
Les étapes de la déréglementation financière
Les principaux acteurs sur les marchés financiers
Encadré : Le phénomène BlackRock
Le marché financier global et le marché des changes
Le marché des produits dérivés
Le mythe de la fécondité du capital
3. Quel a été l’impact de la déréglementation bancaire des années 1980-2000 ?
Qu’est-ce qu’un bilan bancaire ?
Le développement de la mal nommée « banque universelle »
4. Quelques mécanismes de l’ingénierie bancaire à l’origine de la crise
L’effet de levier
Le développement du hors bilan
La banque de l’ombre ou le shadow banking
La multiplication des activités des banques dans les paradis fiscaux
5. La quête du rendement maximum sur fonds propres
Qu’est-ce que le Return on Equity (ROE) ?
Encadré : Le fossé entre rendement sur actifs et rendement sur fonds propres en 2012 pour les banques d’une série de pays clés
6. Pourquoi la recherche d’un ROE le plus élevé possible pousse-t-elle les banques à augmenter leurs actifs ? Page 48
Encadré : Pas de ROE pour le couple Fernandez, contrairement à la banque Crésus
L’augmentation impressionnante du volume des actifs bancaires
Encadré : Qu’est-ce qu’un CDS ?
Encadré : Qu’est-ce que les Money Market Funds ?
7. L’effondrement bancaire de 2008
L’exemple de Northern Rock
Encadré : La Deutsche Bank a dissimulé 12 milliards de perte
Comment Barclays a évité l’intervention des autorités britanniques en 2008
8. Comment les autorités de contrôle ont permis aux banques de réduire systématiquement le ratio fonds propres/actifs et d’augmenter ainsi l’effet de levier
Encadré : Le Comité de Bâle et la Banque des règlements internationaux
Comment un ratio de 4% peut être transformé en un ratio de 10%
9. L’euphorie néolibérale et Bâle 2 : laxisme maximum
Bâle 2 et la réduction du « capital dur » requis
Bâle 2 : les banques peuvent déterminer elles-mêmes la valeur des actifs à prendre en compte
Encadré : Dexia : une belle illustration du laxisme du Comité de Bâle et des autorités nationales de contrôle
Bâle 3 sous le signe de la continuité
Pourquoi Bâle 3 ne permettra pas d’instaurer une véritable discipline financière
10. Que peut-on espérer des annonces de réglementation bancaire ? Page 70
Encadré : Les banques systémiques selon le G20
11. Quelques caractéristiques des grandes banques européennes
La taille des grandes banques aux Etats-Unis et en Europe
Faiblesse des fonds propres
12. Les banques : ça trompe énormément
13. Entre 2007 et 2011, le bilan des banques n’a pas été réduit, il a au contraire augmenté. L’effet de levier reste élevé
14. Pourquoi les banques n’ont-elles pas réduit leur bilan après le déclenchement de la crise ?
15. Quelles bombes à retardement dans les actifs des banques ? Des montagnes de produits structurés
Bulle spéculative sur les corporate bonds
Les titres PIK (Pay In Kind)
Le manque de collatéraux de qualité
16. Des pratiques et des mécanismes générateurs de nouvelles crises
Le trading et le short-selling
17. Les dettes souveraines ne constituent pas la cause de la crise prolongée des banques privées
18. La spéculation des banques sur les matières premières et les aliments
Retour sur le rôle fondamental de la spéculation dans l’envolée des prix des aliments et du pétrole en 2007-2008
Vingt-deux propositions afin de mettre en place une alternative à la crise alimentaire
19. Les banques spéculent sur les devises et manipulent le marché des changes
Le scandale de la manipulation du marché des changes
La taxe Tobin est dans les limbes
20. Pourquoi les banques peuvent-elles être qualifiées de colosses aux pieds d’argile ?
21. La doctrine « Trop grandes pour être condamnées »
22. L’affaire des abus des banques dans le secteur hypothécaire et des expulsions illégales de logement aux États-Unis
23. La banque britannique HSBC et le blanchiment de l’argent de la drogue
Stephen Green, patron de HSBC (2003-2010) devenu ministre britannique du Commerce (2011-2013), une figure emblématique
HSBC : une banque au lourd passé
HSBC impliquée dans d’autres crimes financiers
Hervé Falciani, le Edgar Snowden d’HSBC ?
HSBC a décidé de contourner une directive de l’Union européenne
24. La manipulation du taux d’intérêt Libor
25. Le scandale des prêts toxiques en France
26. Dexia complice de violations très graves des droits humains dans les territoires occupés par Israël
27. L’évasion et la fraude fiscales internationales organisées par la principale banque suisse UBS
28. Quelques affaires supplémentaires et non des moindres dans lesquelles de grandes banques sont impliquées
BNP Paribas
Deutsche Bank
Royal Bank of Scotland
Crédit Suisse
Barclays
Bank of America
Goldman Sachs
JP Morgan
29. L’impunité des banques doit cesser
30. L’action des gouvernements et des banques centrales en soutien aux banques
Les prêts massifs des banques centrales aux banques privées
Encadré : Les grandes banques bénéficient de subsides implicites
Encadré : La Banque Centrale Européenne
31. L’action de la Fed aux États-Unis à partir de 2007-2008
Encadré : La Banque de la Réserve Fédérale des États-Unis
32. Quelle action pour la Banque centrale européenne depuis 2010 ?
Quels ont été les effets de l’octroi aux banques de 1 000 milliards d’euros par la BCE ?
33. Les grands objectifs de la BCE
Quel est le bilan de l’action de la BCE du point de vue du 1 % le plus riche et des grandes entreprises privées ?
Le « démos » exclu du jeu
34. La politique des dirigeants européens est-elle un échec ?
Encadré : Quelques exemples d’hommes politiques réussissant dans les affaires
35. A propos du modèle allemand
L’épicentre de l’offensive du Capital contre le Travail s’est déplacé vers l’Europe
Encadré : L’ABC sur le salaire ainsi que sur la plus-value absolue et relative
36. La gestion de la crise s’inscrit dans le cadre de l’offensive du Capital contre le Travail au niveau mondial
37. Pourquoi le FMI semble-t-il critiquer une austérité qu’il continue à promouvoir ?
38. Le dilemme des banquiers centraux : choisir entre la peste et le choléra
39. De Karl Marx à aujourd’hui : l’impressionnante évolution des banques
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