Bancocratie [texte imprimé] / Eric Toussaint (1954-....), Auteur . - Bruxelles : Aden : Liège : Comité pour l'Annulation de la Dette du Tiers Monde (CADTM), 2014 . - 1 vol. (455 p.) : couv.ill. ; 20 cm.
ISBN : 978-2-8059-2064-6
Langues : Français (fre)

Catégories :	33(4) Economie politique et sociale de l'Europe et de l'Union européenne 330.82 Libéralisme - Capitalisme 336 Finances 336.27 Dette publique. Emprunts publics 336.7 Monnaie Banque Bourse 339.7 Finances internationales
Index. décimale :	32 Politique
Résumé :	Site cadtm : Les gouvernements des pays les plus industrialisés ont fait exploser la dette publique pour sauver les banques privées qui sont à l’origine de la plus grande débâcle économique et financière du capitalisme depuis les années 1930. Partout, le remboursement de la dette et la réduction du déficit budgétaire sont devenus les parfaits alibis pour imposer des politiques d’austérité. Ainsi, l’ensemble des gouvernements européens et la Troïka mènent une offensive - sans précédent depuis la fin de la Seconde Guerre Mondiale - contre les droits économiques et sociaux des populations. Ce livre permet de comprendre comment est survenue la crise, l’impact de la déréglementation bancaire, la logique poursuivie par les banques privées, les manipulations et crimes auxquels ces dernières se livrent régulièrement avec la complicité et le soutien des gouvernements et des banques centrales. Écrit de manière simple, cet ouvrage est un outil indispensable pour comprendre la crise en cours et découvrir une alternative cohérente aux politiques menées aujourd’hui.
Note de contenu :	Table des matières : Préface de Patrick Saurin Introduction 1. Comment est survenue la crise économique qui a éclaté en 2007-2008 ? L’explosion des dettes privées. 2. De la financiarisation / déréglementation des années 1980 à la crise de 2007-2008 Les étapes de la déréglementation financière Les principaux acteurs sur les marchés financiers Encadré : Le phénomène BlackRock Le marché financier global et le marché des changes Le marché des produits dérivés Le mythe de la fécondité du capital 3. Quel a été l’impact de la déréglementation bancaire des années 1980-2000 ? Qu’est-ce qu’un bilan bancaire ? Le développement de la mal nommée « banque universelle » 4. Quelques mécanismes de l’ingénierie bancaire à l’origine de la crise L’effet de levier Le développement du hors bilan La banque de l’ombre ou le shadow banking La multiplication des activités des banques dans les paradis fiscaux 5. La quête du rendement maximum sur fonds propres Qu’est-ce que le Return on Equity (ROE) ? Encadré : Le fossé entre rendement sur actifs et rendement sur fonds propres en 2012 pour les banques d’une série de pays clés 6. Pourquoi la recherche d’un ROE le plus élevé possible pousse-t-elle les banques à augmenter leurs actifs ? Page 48 Encadré : Pas de ROE pour le couple Fernandez, contrairement à la banque Crésus L’augmentation impressionnante du volume des actifs bancaires Encadré : Qu’est-ce qu’un CDS ? Encadré : Qu’est-ce que les Money Market Funds ? 7. L’effondrement bancaire de 2008 L’exemple de Northern Rock Encadré : La Deutsche Bank a dissimulé 12 milliards de perte Comment Barclays a évité l’intervention des autorités britanniques en 2008 8. Comment les autorités de contrôle ont permis aux banques de réduire systématiquement le ratio fonds propres/actifs et d’augmenter ainsi l’effet de levier Encadré : Le Comité de Bâle et la Banque des règlements internationaux Comment un ratio de 4% peut être transformé en un ratio de 10% 9. L’euphorie néolibérale et Bâle 2 : laxisme maximum Bâle 2 et la réduction du « capital dur » requis Bâle 2 : les banques peuvent déterminer elles-mêmes la valeur des actifs à prendre en compte Encadré : Dexia : une belle illustration du laxisme du Comité de Bâle et des autorités nationales de contrôle Bâle 3 sous le signe de la continuité Pourquoi Bâle 3 ne permettra pas d’instaurer une véritable discipline financière 10. Que peut-on espérer des annonces de réglementation bancaire ? Page 70 Encadré : Les banques systémiques selon le G20 11. Quelques caractéristiques des grandes banques européennes La taille des grandes banques aux Etats-Unis et en Europe Faiblesse des fonds propres 12. Les banques : ça trompe énormément 13. Entre 2007 et 2011, le bilan des banques n’a pas été réduit, il a au contraire augmenté. L’effet de levier reste élevé 14. Pourquoi les banques n’ont-elles pas réduit leur bilan après le déclenchement de la crise ? 15. Quelles bombes à retardement dans les actifs des banques ? Des montagnes de produits structurés Bulle spéculative sur les corporate bonds Les titres PIK (Pay In Kind) Le manque de collatéraux de qualité 16. Des pratiques et des mécanismes générateurs de nouvelles crises Le trading et le short-selling 17. Les dettes souveraines ne constituent pas la cause de la crise prolongée des banques privées 18. La spéculation des banques sur les matières premières et les aliments Retour sur le rôle fondamental de la spéculation dans l’envolée des prix des aliments et du pétrole en 2007-2008 Vingt-deux propositions afin de mettre en place une alternative à la crise alimentaire 19. Les banques spéculent sur les devises et manipulent le marché des changes Le scandale de la manipulation du marché des changes La taxe Tobin est dans les limbes 20. Pourquoi les banques peuvent-elles être qualifiées de colosses aux pieds d’argile ? 21. La doctrine « Trop grandes pour être condamnées » 22. L’affaire des abus des banques dans le secteur hypothécaire et des expulsions illégales de logement aux États-Unis 23. La banque britannique HSBC et le blanchiment de l’argent de la drogue Stephen Green, patron de HSBC (2003-2010) devenu ministre britannique du Commerce (2011-2013), une figure emblématique HSBC : une banque au lourd passé HSBC impliquée dans d’autres crimes financiers Hervé Falciani, le Edgar Snowden d’HSBC ? HSBC a décidé de contourner une directive de l’Union européenne 24. La manipulation du taux d’intérêt Libor 25. Le scandale des prêts toxiques en France 26. Dexia complice de violations très graves des droits humains dans les territoires occupés par Israël 27. L’évasion et la fraude fiscales internationales organisées par la principale banque suisse UBS 28. Quelques affaires supplémentaires et non des moindres dans lesquelles de grandes banques sont impliquées BNP Paribas Deutsche Bank Royal Bank of Scotland Crédit Suisse Barclays Bank of America Goldman Sachs JP Morgan 29. L’impunité des banques doit cesser 30. L’action des gouvernements et des banques centrales en soutien aux banques Les prêts massifs des banques centrales aux banques privées Encadré : Les grandes banques bénéficient de subsides implicites Encadré : La Banque Centrale Européenne 31. L’action de la Fed aux États-Unis à partir de 2007-2008 Encadré : La Banque de la Réserve Fédérale des États-Unis 32. Quelle action pour la Banque centrale européenne depuis 2010 ? Quels ont été les effets de l’octroi aux banques de 1 000 milliards d’euros par la BCE ? 33. Les grands objectifs de la BCE Quel est le bilan de l’action de la BCE du point de vue du 1 % le plus riche et des grandes entreprises privées ? Le « démos » exclu du jeu 34. La politique des dirigeants européens est-elle un échec ? Encadré : Quelques exemples d’hommes politiques réussissant dans les affaires 35. A propos du modèle allemand L’épicentre de l’offensive du Capital contre le Travail s’est déplacé vers l’Europe Encadré : L’ABC sur le salaire ainsi que sur la plus-value absolue et relative 36. La gestion de la crise s’inscrit dans le cadre de l’offensive du Capital contre le Travail au niveau mondial 37. Pourquoi le FMI semble-t-il critiquer une austérité qu’il continue à promouvoir ? 38. Le dilemme des banquiers centraux : choisir entre la peste et le choléra 39. De Karl Marx à aujourd’hui : l’impressionnante évolution des banques 40. Alternatives
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Titre :	Bancocratie
Type de document :	texte imprimé
Auteurs :	Eric Toussaint (1954-....), Auteur
Editeur :	Bruxelles : Aden
Année de publication :	2014
Autre Editeur :	Liège : Comité pour l'Annulation de la Dette du Tiers Monde (CADTM)
Importance :	1 vol. (455 p.)
Présentation :	couv.ill.
Format :	20 cm
ISBN/ISSN/EAN :	978-2-8059-2064-6
Langues :	Français (fre)
Catégories :	33(4) Economie politique et sociale de l'Europe et de l'Union européenne 330.82 Libéralisme - Capitalisme 336 Finances 336.27 Dette publique. Emprunts publics 336.7 Monnaie Banque Bourse 339.7 Finances internationales
Index. décimale :	32 Politique
Résumé :	Site cadtm : Les gouvernements des pays les plus industrialisés ont fait exploser la dette publique pour sauver les banques privées qui sont à l’origine de la plus grande débâcle économique et financière du capitalisme depuis les années 1930. Partout, le remboursement de la dette et la réduction du déficit budgétaire sont devenus les parfaits alibis pour imposer des politiques d’austérité. Ainsi, l’ensemble des gouvernements européens et la Troïka mènent une offensive - sans précédent depuis la fin de la Seconde Guerre Mondiale - contre les droits économiques et sociaux des populations. Ce livre permet de comprendre comment est survenue la crise, l’impact de la déréglementation bancaire, la logique poursuivie par les banques privées, les manipulations et crimes auxquels ces dernières se livrent régulièrement avec la complicité et le soutien des gouvernements et des banques centrales. Écrit de manière simple, cet ouvrage est un outil indispensable pour comprendre la crise en cours et découvrir une alternative cohérente aux politiques menées aujourd’hui.
Note de contenu :	Table des matières : Préface de Patrick Saurin Introduction 1. Comment est survenue la crise économique qui a éclaté en 2007-2008 ? L’explosion des dettes privées. 2. De la financiarisation / déréglementation des années 1980 à la crise de 2007-2008 Les étapes de la déréglementation financière Les principaux acteurs sur les marchés financiers Encadré : Le phénomène BlackRock Le marché financier global et le marché des changes Le marché des produits dérivés Le mythe de la fécondité du capital 3. Quel a été l’impact de la déréglementation bancaire des années 1980-2000 ? Qu’est-ce qu’un bilan bancaire ? Le développement de la mal nommée « banque universelle » 4. Quelques mécanismes de l’ingénierie bancaire à l’origine de la crise L’effet de levier Le développement du hors bilan La banque de l’ombre ou le shadow banking La multiplication des activités des banques dans les paradis fiscaux 5. La quête du rendement maximum sur fonds propres Qu’est-ce que le Return on Equity (ROE) ? Encadré : Le fossé entre rendement sur actifs et rendement sur fonds propres en 2012 pour les banques d’une série de pays clés 6. Pourquoi la recherche d’un ROE le plus élevé possible pousse-t-elle les banques à augmenter leurs actifs ? Page 48 Encadré : Pas de ROE pour le couple Fernandez, contrairement à la banque Crésus L’augmentation impressionnante du volume des actifs bancaires Encadré : Qu’est-ce qu’un CDS ? Encadré : Qu’est-ce que les Money Market Funds ? 7. L’effondrement bancaire de 2008 L’exemple de Northern Rock Encadré : La Deutsche Bank a dissimulé 12 milliards de perte Comment Barclays a évité l’intervention des autorités britanniques en 2008 8. Comment les autorités de contrôle ont permis aux banques de réduire systématiquement le ratio fonds propres/actifs et d’augmenter ainsi l’effet de levier Encadré : Le Comité de Bâle et la Banque des règlements internationaux Comment un ratio de 4% peut être transformé en un ratio de 10% 9. L’euphorie néolibérale et Bâle 2 : laxisme maximum Bâle 2 et la réduction du « capital dur » requis Bâle 2 : les banques peuvent déterminer elles-mêmes la valeur des actifs à prendre en compte Encadré : Dexia : une belle illustration du laxisme du Comité de Bâle et des autorités nationales de contrôle Bâle 3 sous le signe de la continuité Pourquoi Bâle 3 ne permettra pas d’instaurer une véritable discipline financière 10. Que peut-on espérer des annonces de réglementation bancaire ? Page 70 Encadré : Les banques systémiques selon le G20 11. Quelques caractéristiques des grandes banques européennes La taille des grandes banques aux Etats-Unis et en Europe Faiblesse des fonds propres 12. Les banques : ça trompe énormément 13. Entre 2007 et 2011, le bilan des banques n’a pas été réduit, il a au contraire augmenté. L’effet de levier reste élevé 14. Pourquoi les banques n’ont-elles pas réduit leur bilan après le déclenchement de la crise ? 15. Quelles bombes à retardement dans les actifs des banques ? Des montagnes de produits structurés Bulle spéculative sur les corporate bonds Les titres PIK (Pay In Kind) Le manque de collatéraux de qualité 16. Des pratiques et des mécanismes générateurs de nouvelles crises Le trading et le short-selling 17. Les dettes souveraines ne constituent pas la cause de la crise prolongée des banques privées 18. La spéculation des banques sur les matières premières et les aliments Retour sur le rôle fondamental de la spéculation dans l’envolée des prix des aliments et du pétrole en 2007-2008 Vingt-deux propositions afin de mettre en place une alternative à la crise alimentaire 19. Les banques spéculent sur les devises et manipulent le marché des changes Le scandale de la manipulation du marché des changes La taxe Tobin est dans les limbes 20. Pourquoi les banques peuvent-elles être qualifiées de colosses aux pieds d’argile ? 21. La doctrine « Trop grandes pour être condamnées » 22. L’affaire des abus des banques dans le secteur hypothécaire et des expulsions illégales de logement aux États-Unis 23. La banque britannique HSBC et le blanchiment de l’argent de la drogue Stephen Green, patron de HSBC (2003-2010) devenu ministre britannique du Commerce (2011-2013), une figure emblématique HSBC : une banque au lourd passé HSBC impliquée dans d’autres crimes financiers Hervé Falciani, le Edgar Snowden d’HSBC ? HSBC a décidé de contourner une directive de l’Union européenne 24. La manipulation du taux d’intérêt Libor 25. Le scandale des prêts toxiques en France 26. Dexia complice de violations très graves des droits humains dans les territoires occupés par Israël 27. L’évasion et la fraude fiscales internationales organisées par la principale banque suisse UBS 28. Quelques affaires supplémentaires et non des moindres dans lesquelles de grandes banques sont impliquées BNP Paribas Deutsche Bank Royal Bank of Scotland Crédit Suisse Barclays Bank of America Goldman Sachs JP Morgan 29. L’impunité des banques doit cesser 30. L’action des gouvernements et des banques centrales en soutien aux banques Les prêts massifs des banques centrales aux banques privées Encadré : Les grandes banques bénéficient de subsides implicites Encadré : La Banque Centrale Européenne 31. L’action de la Fed aux États-Unis à partir de 2007-2008 Encadré : La Banque de la Réserve Fédérale des États-Unis 32. Quelle action pour la Banque centrale européenne depuis 2010 ? Quels ont été les effets de l’octroi aux banques de 1 000 milliards d’euros par la BCE ? 33. Les grands objectifs de la BCE Quel est le bilan de l’action de la BCE du point de vue du 1 % le plus riche et des grandes entreprises privées ? Le « démos » exclu du jeu 34. La politique des dirigeants européens est-elle un échec ? Encadré : Quelques exemples d’hommes politiques réussissant dans les affaires 35. A propos du modèle allemand L’épicentre de l’offensive du Capital contre le Travail s’est déplacé vers l’Europe Encadré : L’ABC sur le salaire ainsi que sur la plus-value absolue et relative 36. La gestion de la crise s’inscrit dans le cadre de l’offensive du Capital contre le Travail au niveau mondial 37. Pourquoi le FMI semble-t-il critiquer une austérité qu’il continue à promouvoir ? 38. Le dilemme des banquiers centraux : choisir entre la peste et le choléra 39. De Karl Marx à aujourd’hui : l’impressionnante évolution des banques 40. Alternatives
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